රෂිකා හෙන්නායක අගෝස්තු 20 , කොළඹ LNW :
ඇමෙරිකානු ඩොලර් බිලියනයකට අධික මුදලක් නීතිවිරෝධී ලෙස රටින් බැහැර කිරීම සහ ආධාර අනුබල දීම යන සිද්ධිය සම්බන්ධයෙන් රක්ෂිත බන්ධනාගාරගත කර සිටින ව්‍යාපාරිකයෙකු සහ පෞද්ගලික බැංකු නිලධාරීන් සිව් දෙනෙකු සැප්තැම්බර් මස 03 වන දා දක්වා රක්ෂිත බන්ධනාගාරගත කරන ලෙස කොළඹ මහේස්ත්‍රාත් අධිකරණය අද (අගෝ: 20) නියම කළේ ය.
අදාළ සැකකාර බැංකු නිලධාරීන් සිව් දෙනාගේ ඇප ඉල්ලීම ප්‍රතික්ෂේප කරමින්, කොළඹ මහේස්ත්‍රාත් අසංග එස්. බෝදරගම මහතා එසේ නියම කළේය.
මෙම ජාලයේ ප්‍රධාන සැකකරු ලෙස හඳුනාගෙන ඇති මොහොමඩ් ජිෆ්රි නමැති ව්‍යාපාරිකයාගේ ක්‍රියාකාරකම් හුදෙක් මූල්‍ය වංචාවන්ට පමණක් සීමා නොවේ. විමර්ශනවලින් අනාවරණය වී ඇත්තේ මත්ද්‍රව්‍ය ජාවාරමෙන් උපයා ගත් රුපියල් 6,050,000 ක මුදලක් බැංකුගත කරමින් “මුදල් විශුද්ධිකරණය” (Money Laundering) සිදු කර ඇති බවයි. මෙම සැකකරු මත්ද්‍රව්‍ය ජාවාරම් සම්බන්ධයෙන් විෂ මත්ද්‍රව්‍ය පනත යටතේ අධිචෝදනා ලබා ඇති අතර, දැනට මීගමුව මහේස්ත්‍රාත් අධිකරණයේ නියෝග මත සැප්තැම්බර් මස 02 වන දා දක්වා රක්ෂිත බන්ධනාගාරගත කර ඇත.
පොලිස් මූල්‍ය අපරාධ විමර්ශන කොට්ඨාසය කොළඹ මහේස්ත්‍රාත් අධිකරණයට ඉදිරිපත් කළ කරුණු මෙසේය.
"මෙම නඩුවේ ප්‍රධාන විත්තිකරු වන මොහොමඩ් ජිෆ්රි නමැති ව්‍යාපාරිකයා මත්ද්‍රව්‍ය ජාවාරම් සිදු කිරීම සම්බන්ධයෙන් මීගමුව මහේස්ත්‍රාත් අධිකරණයට ඉදිරිපත් කරලා සැප්තැම්බර් මස දෙවන දා දක්වා රක්ෂිත බන්ධනාගාරගත කර තිබෙනවා... මත්ද්‍රව්‍ය වෙළෙඳාමෙන් උපයා ගත් රුපියල් 6,050,000ක මුදලක් ඔහුගේ බැංකු ගිණුමක තැන්පත් කිරීම සම්බන්ධයෙන් විෂ මත්ද්‍රව්‍ය පනත යටතේ අධිචෝදනා ගොනු කර තිබෙනවා. විදේශ විනිමය නීති විරෝධී ලෙස ප්‍රේෂණය කිරීම, කූට ලේඛන සැකසීම, අන් අයෙකු ලෙස පෙනී සිටීම සහ රේගු ආඥා පනත යටතේ මෙම සැකකරුවන් සම්බන්ධයෙන් වැඩිදුර විමර්ශන සිදු කරනවා."
මෙම වංචාවේ සංකීර්ණත්වය සහ එහි පරිමාණය පහත දත්ත මගින් මනාව පැහැදිලි වේ. මෙය ඉතා සූක්ෂම ලෙස සැකසූ ජාලයකි.
- මෙම නීති විරෝධී මුදල් හුවමාරු කිරීම සඳහා සමාගම් 89ක් සම්බන්ධ වී ඇති බවට විමර්ශනවලදී හෙළි වී ඇත.
- මෙම ජාලය පෞද්ගලික බැංකු 12ක විසිරී ඇති විවිධ ගිණුම් භාවිතා කරමින් ක්‍රියාත්මක වී තිබේ.
- වඩාත් භයානක කරුණ වන්නේ, මෙම සමාගම් අතරින් සමාගම් 36ක් සෘජුවම ප්‍රධාන සැකකරුට සම්බන්ධ ඒවා වීමයි.
මෙම දත්ත මගින් පෙනී යන්නේ නීතියේ ඇසට වැලි ගසමින්, ව්‍යාජ සමාගම් ජාලයක් හරහා ඩොලර් බිලියනයක් වැනි දැවැන්ත මුදලක් රටින් පිට කිරීමට මූල්‍ය අපරාධකරුවන් සමත් වී ඇති බවයි.
මෙම සිද්ධියේ බරපතලම අංශය අනාවරණය වූයේ කොළඹ මහේස්ත්‍රාත් අසංග එස්. බෝදරගම මහතා හමුවේ නඩුව කැඳවූ අවස්ථාවේදීය. පෞද්ගලික වාණිජ බැංකු 4ක නිලධාරීන් සිව්දෙනෙකු මෙම වංචාවට ආධාර අනුබල දීම සම්බන්ධයෙන් රක්ෂිත බන්ධනාගාරගත කර ඇත.
මෙහිදී මතු වූ ප්‍රධාන ගැටලු කිහිපයකි.
- අන්ධ විශ්වාසය
- මෙම සැකකාර බැංකු නිලධාරීන්ට ඉහළින් සිටින උසස් නිලධාරීන් පවසා ඇත්තේ තම යටත් නිලධාරීන් ඉදිරිපත් කළ දත්ත “විශ්වාස කර” තමන් කටයුතු කළ බවයි.
- පද්ධතිමය කඩාවැටීම
- මෙතරම් දැවැන්ත විදේශ විනිමය ප්‍රමාණයක් බැහැර වන විට, බැංකුවල පවතින “Check and Balance” පද්ධතීන් ක්‍රියාත්මක නොවූයේ කෙසේද යන්න බරපතල ප්‍රශ්නයකි.
- අධිකරණ නියෝගය
- බැංකු වෙතින් සිදුවී ඇති අතපසුවීම් සහ මෙයට සම්බන්ධ සෙසු නිලධාරීන් පිළිබඳව වහාම වාර්තාවක් ඉදිරිපත් කරන ලෙස මහේස්ත්‍රාත්වරයා නියෝග කර තිබේ.
බැංකු පද්ධතියක ඇති ඉහළ නිලධාරීන් "යටත් නිලධාරීන්ගේ දත්ත අන්ධ ලෙස විශ්වාස කිරීම" යනු අතපසුවීමක් නොව, ආයතනික අධීක්ෂණය සහ වගවීම සහමුලින්ම කඩා වැටුණු අවස්ථාවකි. මෙය මෙරට බැංකු පද්ධතියේ විශ්වාසනීයත්වය කෙරෙහි එල්ල වූ බරපතල තර්ජනයකි.
